München: Der neue Top Select Fund V aus dem Hause BVT schneidet im diesjährigen Vergleich von kapital-markt intern zum Thema „Portfoliofonds“ am besten ab. Die Analysten der aktuellen „Marktübersicht 2011: Portfoliofonds“ haben insgesamt acht Produkte u. a. nach Diversifikation, Vermeidung von Interessenkonflikten, Transparenz und Flexibilität sowie Managementleistung untersucht. Die Fonds-Experten von kapital-markt intern heben vor allem die Expertise des Fondsmanagements sowie die Flexibilität des Dachfonds Top Select Fund V hervor. Dieser plant Sachwertinvestitionen in 50 bis 60 Zielfonds aus den Bereichen Immobilien, Transport, regenerative Energien und Unternehmensbeteiligungen.
Das Fondsmanagement verfährt nach dem sogenannten Top-Select-Prinzip, investiert also nur in ausgewählte Fonds aus sechs Anlageklassen – und zwar anbieterunabhängig und nur dann, wenn die Marktbedingungen für den Einstieg in eine Anlageklasse stimmen. Bislang wurden bereits acht Portfoliofonds mit einem Gesamtvolumen über 100 Mio. Euro aufgelegt. Anleger können sich Kapitalrückzahlungen, die auch schon während der Aufbauphase des Fonds zu erwarten sind, auszahlen lassen oder renditesteigernd zur Wiederanlage nutzen. „Unter dieser Voraussetzung erwarten wir eine jährliche IRR-Rendite auf das eingesetzte Kapital von bis zu 7,66% Prozent“, sagt Robert List, Geschäftsführer der BVT. Aufgrund der langfristigen Ausrichtung des Fonds ergebe sich so eine eindrucksvolle prognostizierte Gesamtausschüttung von bis zu 468%.
Neben der Einmaleinlage ab 10.000 Euro ist auch ein Aufbauplan möglich: Dabei startet der Anleger mit einer Einlage ab 2.500 Euro (25% der Mindestzeichnungssumme). Die restlichen Zahlungen kann er in monatlichen, viertel-, halb- oder jährlichen Raten tätigen. Die Intervalle der Ratenzahlung können jederzeit angepasst werden. Auf Wunsch können Beitragszahlungen sogar bis zu zwölf Monate ausgesetzt werden. Nach Leistung von 50% der Einzahlung ist eine Beitragsfreistellung möglich. Hinzu kommt eine Notfallausstieg-Option. Damit kann der Top Select Fund V jederzeit an eine geänderte Lebenssituation des Anlegers angepasst werden.